+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Арбитражный управляющий осуществляет процедуру банкротства граждан

При этом, 77 из жалоб граждан, обращавшихся в Управление как непосредственно, так и через Администрацию Кемеровской области, прокуратуру, касались невыплаты задолженности по заработной плате, выходным пособиям, алиментам и возмещении морального вреда, а также сумм в возмещение вреда здоровью. Анализ показал, что основной причиной обращения граждан с подобными жалобами является, как правило, их недостаточная информированность о последствиях введения процедур банкротства, об особенностях установления и удовлетворения требований кредиторов первой, второй очередей, погашения внеочередных требований в процедурах банкротства, удовлетворения требований кредиторов кредитного кооператива и членов кредитного кооператива пайщиков в соответствии с действующим законодательством о банкротстве. В соответствии со статьей 2 Федерального закона от Закон возлагает достижение этой цели на конкурсного управляющего, который взамен органов управления должника выполняет функции по управлению и распоряжению имуществом юридического лица, осуществляет права и обязанности его руководителя и иных органов должника.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Банкротства граждан: поворот в пользу бедных

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Вознаграждение финансового управляющего при банкротстве физических лиц

В частности, законопроектом предлагается создать Национальное объединение арбитражных управляющих, поменять систему их вознаграждения, изменить систему страхования деятельности. Необходимость комплексного изменения базового института в банкротстве — института арбитражных управляющих — назрела давно, о чем неоднократно говорили и регулятор, и сами представители профессионального сообщества.

Количество банкротств увеличивается, контролирующие органы вводят механизмы, призванные повысить прозрачность процедур и рынка в целом. Эти изменения касаются всех аспектов банкротства — от особенностей введения процедуры до розыска активов, оспаривания сделок, порядка проведения торгов, правил привлечения к субсидиарной ответственности.

Количество юристов, вступивших на эту во многом неблагодарную стезю, хотя и незначительно, но увеличивается. Количество банкротств тоже, скажем мягко, не уменьшается. А при условии появления определенных финансовых возможностей, которые запланированы в законопроекте, можно спрогнозировать приход в эту профессию истинных профессионалов.

За — гг. Между тем поле деятельности арбитражных управляющих, как отметил А. Юхнин, значительно расширилось, хотя бы за счет вовлечения их в производство по банкротствам физических лиц. При достаточно технологичной организации процесса даже несостоятельность граждан может приносить арбитражному управляющему достаточно стабильный доход.

На сегодняшний день в РФ количество управляющих превышает 9 человек, из них активно практикующих, тех, кто занимается конкретным производством, по данным Федресурса, Федресурс впервые проанализировал, насколько работа управляющих деверсифицирована или, наоборот, специализирована.

Так что, и в этой сфере есть актив и пассив. Что касается вознаграждения управляющих, то А. Юхнин обрисовал следующую картину. Порядка трети арбитражных управляющих сообщили, что они за процедуру конкурсного производства получили вознаграждение в размере… ноль.

А за меньшее по сравнению с установленным законом вознаграждение трудились еще порядка половины представителей этой, судя по всему, альтруистической профессии. Впрочем, докладчик предположил, что подобное бескорыстие может иметь под собой и недобросовестное основание. Такие данные могут свидетельствовать о двух вещах: 1.

Юхнин напомнил в этой связи, что в процедурах банкротства на сегодняшний день для кредиторов нет никаких сдерживающих факторов в отношении подачи жалоб на управляющих. Чем те и пользуются вполне активно. Как видим, три четверти жалоб либо надуманны, либо необоснованны. Об ответственности арбитражных управляющих В г.

То есть суды предпочитают прекращать по малозначительности либо предупреждать управляющих. Любопытны исследования Федресурса, позволяющие проанализировать, за счет чего управляющие получают деньги в конкурсную массу.

Прежде всего, это оспаривание сделок. Арбитражные управляющие в этом аспекте достаточно активны и весьма профессионально подходят к оспариванию. Второй инструмент, который достаточно активно используют арбитражные управляющие, это субсидиарная ответственность.

Вот такой портрет арбитражного управляющего нарисован на сегодняшний день. Проблемы статуса Перейдем к проблеме, о которой арбитражные управляющие говорят все громче и громче. Это проблема статуса профессии, то есть краеугольный камень всего института банкротства.

Об этом на конференции говорил Дмитрий Скрипичников, председатель совета Российского союза саморегулируемых организаций арбитражных управляющих. Первым делом он вспомнил о законопроекте, отметив, что его собственное видение модели института арбитражных управляющих во многом находит отражение и в инициативе Минэкономразвития.

Скрипичников отметил, что бурные дискуссии, вокруг этого документа продолжаются. Есть те, кто никаких перемен не хочет, кого устривает существующее положение дел. Однако, по мнению спикера, плюс предлагаемой модели заключается в том, что в ней установлены планки вознаграждения.

Необходимо заранее включать тот финансовый результат, который арбитражный управляющий должен получать от всех эффективных действий в процессе а сейчас многие эффективные действия не оплачиваются. В законопроекте предусматривается оплата в конкурсном производстве взыскания дебиторской задолженности, привлечения к ответственности и т.

Управляющий, по твердому убеждению докладчика, не должен быть связан сроками в производстве, он должен быть мотивирован осуществлять необходимые процедуры в максимально краткие сроки. Для этого сумма его вознаграждения не должна варьироваться от того, насколько быстро управляющий делает свою работу.

В результате преобразований, считает Д. Скрипичников, мы должны получить модель, при которой суды ориентированы на то, что работа управляющего должна быть оплачена, даже если должник не имеет необходимых для этого активов.

В этом случае платить должен кредитор. Банкротство стоит денег, и оно должно чего-то стоить для кредитора или для лица, которое банкротство инициирует.

Кстати, говоря о вознаграждении арбитражных управляющих, Д. Когда объясняешь, что многие процедуры по своим расходам превышают вознаграждение, сталкиваешься с непониманием со стороны собеседника. Вопрос о повышении статуса арбитражного управляющего, по словам Д.

Скрипичникова, начал активно обсуждаться около года назад. К этому моменту многие начали понимать, что арбитражный управляющий не обычный участник банкротства. Он занимает особое положение в производстве, поскольку находится на стыке интересов.

Соответственно, его независимость должна быть как-то защищена. В том числе и соответствующими полномочиями. Докладчик предложил эту проблему рассмотреть на примере двух полярных случаев.

Во втором арбитражный управляющий, проводящий процедуру банкротства физических лиц, по сути, выполняет функции судебного пристава. Но при этом он не может ни исполнительное производство возбудить, ни применить физическое принуждение. Из инструментов в арсенале арбитражного управляющего остается только умение договариваться.

Поэтому вопрос эффективности процедур и вопрос статуса управляющего, его независимости находятся в прямой зависимости. И это должно найти свое отражение в окончательной версии законопроекта. Социальное партнерство О сложных отношениях между арбитражными управляющими и государством говорил Михаил Василега, арбитражный управляющий, председатель Общероссийского профсоюза арбитражных управляющих.

По его словам, в ходе реформирования банкротного законодательства никак не может выкристаллизоваться оптимальная модель такого взаимоотношения.

Впрочем, профессиональное сообщество начинает приходить к пониманию, что на эти отношения государство — арбитражный управляющий необходимо взглянуть под новым углом. Многие из тех положений, которые сейчас вызывают бурные споры, вознаграждение в том числе, являются вторичными.

Возможно, проблема неурегулированности статуса арбитражного управляющего возникает оттого, что до сих пор нет ответа на основные вопросы: кто такой арбитражный управляющий?

На самом деле, уверен М. Василега, арбитражный управляющий работает не на кредиторов и не на должника. Сегодня вообще сложилась парадоксальная ситуация: для арбитражного управляющего более всего важно, чтобы суд не привлек его к ответственности. А это весьма непросто, поскольку в законодательстве под кресло арбитражного управляющего заложена мина: арбитражный управляющий должен действовать в интересах и должника, и кредитора.

Цитируем документ При проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

Статья Ведь это невозможно. Кто-то хочет одно, кто-то другое. Получается, что как бы арбитражный управляющий ни действовал, он чьи-то интересы нарушает.

И тем самым не исполняет норму закона. Так чьи интересы представляет управляющий? Если бы в банкротном законодательстве не было нормы, что арбитражный управляющий обязателен для проведения процедуры банкротства, во многих процедурах к его услугам и не прибегали бы.

А значит, входя в процесс, арбитражный управляющий осуществляет социальную функцию, необходимую государству. И именно государству, получается, арбитражный управляющий в банкротных делах необходим, чтобы оно, государство, осуществляло правосудие.

Исходя из этого, считает М. Василега, необходимо сконцентрировать усилия на том, чтобы отношениям государство — арбитражный управляющий придать необходимую форму социального партнерства. И таким образом многие проблемы института арбитража, в том числе и его статус, автоматически будут решены.

Эти две категории затрат на процедуру фактически объединяются в одну — финансирование деятельности арбитражного управляющего. Оплату услуг привлеченных лиц предлагается производить за счет средств, выделяемых для финансирования деятельности управляющего.

Фиксированная часть вознаграждения будет выплачиваться по итогам процедуры, а не ежемесячно, как сейчас. Однако суд, по ходатайству управляющего, может установить и авансовые выплаты. Размер фиксированной части устанавливается в размере руб.

Документ меняет и систему расчета переменной части вознаграждения, например, в конкурсном производстве она будет зависеть от денежной суммы, которую удалось выручить по итогам реализации конкурсной массы.

Предлагается полностью изменить систему страхования деятельности арбитражных управляющих и передать полномочия по выбору способа защиты от рисков саморегулируемым организациям.

Именно СРО будет определять, нужно ли ее членам оформлять страховку ответственности управляющего за убытки, вменяемые управляющим. Законопроект устанавливает также требование по уплате госпошлины при обжаловании действий или бездействия арбитражных управляющих и предлагает наделить управляющих полномочиями самостоятельно устанавливать запрет на отчуждение имущества должника на срок до 60 дней, если такое отчуждение чревато значительным ущербом.

Книги нашего издательства: серия История.

В частности, законопроектом предлагается создать Национальное объединение арбитражных управляющих, поменять систему их вознаграждения, изменить систему страхования деятельности. Необходимость комплексного изменения базового института в банкротстве — института арбитражных управляющих — назрела давно, о чем неоднократно говорили и регулятор, и сами представители профессионального сообщества. Количество банкротств увеличивается, контролирующие органы вводят механизмы, призванные повысить прозрачность процедур и рынка в целом.

Актуальные аспекты процедуры банкротства граждан Однако трехлетняя практика его применения продолжает выявлять проблемы и пробелы правового регулирования. Темпы обращений физических лиц к институту банкротства нарастают с каждым годом, а значит, существует необходимость в совершенствовании нормативного регулирования. Рассмотрим более подробно некоторые конкретные примеры из практики. Проблема первая — получение сведений об активах и обязательствах должника В силу норм Закона о банкротстве пункт 7 статьи

Конкурсный управляющий по банкротству: обязанности и полномочия

Данная процедура вводится на 6 месяцев с возможностью продления по ходатайству лица, участвующего в деле, не более чем на шесть месяцев. Определение арбитражного суда о продлении срока конкурсного производства подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в порядке, установленном законом. С момента открытия конкурсного производства должник называется банкротом. В решении суда об открытии конкурсного производства должна содержаться следующая информация: о признании должника банкротом ; о последствиях открытия конкурсного производства; о сроках продолжительности конкурсного производства и о предоставлении отчета конкурсным управляющим в установленные сроки. Конкурсный управляющий действует до даты завершения конкурсного производства. Деятельность конкурсного управляющего завершается представлением в арбитражный суд отчета, к которому прилагаются документы, подтверждающие продажу имущества должника: Документы, подтверждающие продажу имущества должника Реестр требований кредиторов с указанием размера погашенных требований Документы, подтверждающие погашение требований кредиторов. После рассмотрения отчета конкурсного управляющего, арбитражный суд выносит определение о завершении конкурсного производства.

Вопросы и ответы

Изменения направлены на детализацию и введение в действие норм, касающихся института банкротства должников - физических лиц граждан РФ. Все денежные обязательства физических лиц в рамках осуществления ими предпринимательской или иной экономической деятельности в случае их неисполнения могут привести к применению положений о банкротстве физических лиц. Для обращения в суд с заявлением о признании должника-гражданина банкротом должны иметь место несколько условий: задолженность гражданина составляет тысяч рублей и обязательство по ее оплате не исполнено в течение 3 месяцев. Обратиться в суд с заявлением о признании гражданина банкротом может сам гражданин, его кредитор или уполномоченный государственный орган.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Финансовый управляющий! Банкротство физических лиц!
В сумме все это составит от 50 рублей.

Заявление о признании гражданина банкротом может быть подано конкурсным кредитором или уполномоченным органом при отсутствии указанного в пункте 1 настоящей статьи решения суда в отношении следующих требований: требования об уплате обязательных платежей; требования, основанные на совершенном нотариусом протесте векселя в неплатеже, неакцепте или недатировании акцепта; требования, подтвержденные исполнительной надписью нотариуса; требования, основанные на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются; требования, основанные на нотариально удостоверенных сделках; требования, основанные на кредитных договорах с кредитными организациями; требования о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, не связанные с установлением отцовства, оспариванием отцовства материнства или необходимостью привлечения других заинтересованных лиц. Право на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом возникает у конкурсных кредиторов в отношении требований, указанных в настоящем пункте, при условии предварительного не менее чем за пятнадцать календарных дней до дня обращения в арбитражный суд опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании гражданина, являющегося индивидуальным предпринимателем, банкротом путем включения этого уведомления в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц. В заявлении конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом указываются наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий. К заявлению конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом прилагается выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей о наличии или об отсутствии у гражданина статуса индивидуального предпринимателя либо иной подтверждающий указанные сведения документ. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом. К заявлению конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом также прилагаются документы, предусмотренные процессуальным законодательством. Денежные средства на выплату вознаграждения финансовому управляющему в размере, равном фиксированной сумме вознаграждения финансового управляющего за одну процедуру, применяемую в деле о банкротстве гражданина, вносятся конкурсным кредитором или уполномоченным органом в депозит арбитражного суда. Данные денежные средства могут быть использованы для выплаты вознаграждения финансовому управляющему только в случае отсутствия денежных средств для этой цели в конкурсной массе. Конкурсный кредитор или уполномоченный орган вправе дать согласие на привлечение лиц, обеспечивающих исполнение обязанностей, возложенных на финансового управляющего. В этом случае в заявлении конкурсного кредитора или уполномоченного органа о признании гражданина банкротом должен быть указан максимальный размер расходов финансового управляющего на оплату за счет конкурсного кредитора или уполномоченного органа оказываемых такими лицами услуг.

Все о банкротстве физических лиц: от нюансов и этапов процедуры до стоимости и последствий

Что нужно знать о процедуре банкротства? Производство по делу о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее ста тысяч рублей, к должнику - гражданину - не менее десяти тысяч рублей, а также имеются иные признаки банкротства Основания процедуры банкротства Основания начала возбуждения производства по делу о банкротстве Производство по делу о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее ста тысяч рублей, к должнику - гражданину - не менее десяти тысяч рублей, а также имеются следующие признаки банкротства: для граждан: если соответствующие обязательства и или обязанность не исполнены им в течение 3 месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, и если сумма его обязательств превышает стоимость принадлежащего ему имущества. Право на обращение в арбитражный суд Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают ст. Руководитель должника или индивидуальный предприниматель обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если ст.

Финансовый управляющий — это арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом для участия в деле о банкротстве гражданина. Участие финансового управляющего в деле о банкротстве гражданина является обязательным статья В заявлении о банкротстве Вы обязаны указать саморегулируемую организацию арбитражных управляющих СРО АУ , которая из числа своих членов представит в суд кандидатуру финансового управляющего для проведения процедуры, — без этого суд не примет заявление.

Арбитражный управляющий — ключевая фигура процедуры банкротства Поделиться: Список саморегулируемых организаций арбитражных Управляющих приведен на сайте Росреестра. По совету эксперта, правильнее должнику заранее встретиться с будущим управляющим предварительно изучив его досье и оговорить детали — познакомиться с делом. Тогда есть шанс, что именно этот человек возьмет дело о банкротстве. Отметим основные задачи арбитражных управляющих в его различных ипостасях. Так, задачи временного управляющего в период наблюдения — анализ финансового состояния должника и определение возможностей восстановления его платежеспособности. С этими задачами справляются практически все арбитражные управляющие без особых проблем. Однако при достижении еще одной, пожалуй, самой важной цели процедуры наблюдения - обеспечение сохранности имущества должника иногда возникают непростые ситуации. Основная проблема, касается проведения анализа финансового состояния должника, целью которого является определение достаточности принадлежащего должнику имущества для покрытия судебных расходов и расходов на выплату вознаграждения арбитражным управляющим, а также обоснование возможности или невозможности восстановления платежеспособности. Основной проблемой финансового анализа остается обеспечение принципа полноты и достоверности.

Банкротство, процедура банкротства, банкротство предприятия, закон о В зависимости от стадии банкротства меняются функции арбитражного управляющего и . должника — юридического лица или по месту жительства гражданина. . Деятельность временного управляющего осуществляется по двум.

Банкротство

Конкурсный управляющий по банкротству: обязанности и полномочия Конкурсный управляющий по банкротству: обязанности и полномочия Все юридические процедуры имеют определенные особенности. Законодательство четко регламентирует, как должен проходить тот или иной судебный процесс. Согласно принятому сценарию осуществляет процедуру банкротства граждан арбитражный управляющий или по другому финансовый управляющий. Без его участия в деле о несостоятельности обойтись невозможно. Поскольку это своеобразный буфер между тремя сторонами процесса: должником, кредиторами и арбитражем. От его профессионализма и опыта часто зависит исход дела. Какие требования и обязанности у конкурсного управляющего? При рассмотрении дела о несостоятельности в банкротстве физических и юридических лиц осуществляется назначение конкурсного управляющего. Перед ним стоят разные задачи на этапе, когда задолженность реструктуризируется, и когда происходит продажа имущества должника.

Модельний закон про неспроможність (банкрутство)

Состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей определяются на дату подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом. Подать заявление в арбитражный суд о банкротстве имеет право: - уполномоченные органы; - сам должник. Для возбуждения дела о банкротстве по заявлению уполномоченного органа по денежным обязательствам принимаются во внимание требования, которые подтверждены вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда, третейского суда. К заявлению уполномоченного органа по обязательным платежам должны быть приложены: - решение налогового или таможенного органа о взыскании задолженности за счет имущества должника; - сведения о задолженности по обязательным платежам, по данным уполномоченного органа. Если у организации есть задолженность по налогам, этого еще не достаточно для предъявления иска о банкротстве. На основании ст. Постановление о взыскании налога за счет имущества налогоплательщика-организации или налогового агента - организации должно содержать: - фамилию, имя, отчество должностного лица и наименование налогового органа, выдавшего указанное постановление; - дату принятия и номер решения руководителя его заместителя налогового органа о взыскании налога за счет имущества налогоплательщика или налогового агента; - наименование и адрес налогоплательщика-организации или налогового агента - организации, на чье имущество обращается взыскание; - резолютивную часть решения руководителя его заместителя налогового органа о взыскании налога за счет имущества налогоплательщика-организации или налогового агента - организации; - дату вступления в силу решения руководителя его заместителя налогового органа о взыскании налога за счет имущества налогоплательщика-организации или налогового агента - организации; - дату выдачи указанного постановления. Постановление о взыскании налога подписывается руководителем налогового органа его заместителем и заверяется гербовой печатью налогового органа.

Между должником и кредитором: какие перспективы имеет статус арбитражного управляющего?

Первый опыт: закону о банкротстве физлиц исполнился год 3 октября, В целом опрошенные "Право. Напрямую такое основание, как отказ в признании банкротом гражданина, у которого отсутствует имущество, за счет которого могут быть удовлетворены требования кредиторов, законом "О несостоятельности банкротстве " не предусмотрено, отмечает Татьяна Манакова, руководитель юридического отдела ЮБ "Падва и Эпштейн". Негативные последствия обусловлены действиями непосредственно гражданина должника — тем, что он не предоставляет предусмотренные законом документы или сообщает суду недостоверные или неполные сведения. Манакова обращает внимание на другую сторону проблемы: она отмечает, что с точки зрения правоприменительной практики к числу проблем можно отнести как раз то, что процедура банкротства, освобождая гражданина от обязательств, зачастую не гарантирует удовлетворение требований кредиторов.

Арбитражный управляющий

Отношения, регулируемые настоящим Федеральным законом 1. В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации настоящий Федеральный закон устанавливает основания для признания должника несостоятельным банкротом , регулирует порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности банкротства , порядок и условия проведения процедур банкротства и иные отношения, возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов.

Банкротство в любой стадии без его участия невозможно. Им признается гражданин, осуществляющий на профессиональной основе деятельность по антикризисному управлению организацией, прошедший специальную подготовку и являющийся членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих СРО АУ.

Альтернатива, предлагаемая для юридических лиц в виде реорганизации, смены места нахождения, учредителей, директора, может повлечь за собой негативные последствия для руководителя путем его привлечения к уголовной или субсидиарной ответственности по обязательствам компании-должника. Действительно, существуют кредиторы, которым проще отказаться от взыскания долга и по истечении срока исковой давности списать сумму долга в убыток, чем искать должника на другом конце России в трансформаторной будке.

Комментарии 9
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Дмитрий

    Всё классно.в одном видео объединил все наболевшие темы.спасибо Вам.

  2. ficuba

    Парашка всрался так как на него завели уголовное дело за бугром,выборы пройдут и нужно отсчитаться за все кредиты,куда дел,а теперь будет сидеть на жопе ровно,а мы обычный народ отдувайся за этих гнид!

  3. Алиса

    Очень интересная тема!

  4. fronbucitta

    Когда 4 года назад, в Украине, власть Януковича пыталась разогнать таким образом своих митингующих, на милицейский БТР сошел благодатный огонь, и БТР неожиданно сгорел, такое бывает;))

  5. Ванда

    Тарас на высоте, как обычно.

  6. Мстислава

    И тебе, Тарас, удачи в следующем году! С наступающим!

  7. Стела

    МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

  8. Агафон

    Мало того этот продавец сидит на зоне где то на Адмиральском или на Лукьяновке.

  9. Георгий

    Когда адвокат говорит искренне)))😆😆

© 2018 newacdgazette.com