+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Расследование мошенничеств с использованием платежных карт

Расследование мошенничеств с использованием платежных карт

Криминалистическая характеристика мошенничества Событие мошенничества Этот структурный элемент определяет юридическую квалификацию мошенничества, выполняя важную классификационную роль и позволяя дифференцировать исследуемую группу корыстных посягательств от других видов хищений. Нормативная дефиниция хищения определяет его как совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и или обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц. Что касается мошенничества, то от других разновидностей хищения оно отграничивается по признакам способа совершения данного криминального деяния. Закон ст. Установление указанных признаков дает возможность применять соответствующую криминалистическую методику расследования и направленно использовать рекомендации, позволяющие оптимально раскрывать и расследовать мошеннические действия. Объект мошенничества Непосредственный объект мошеннических посягательств представляет собой движимое и недвижимое имущество, денежные средства, ценные бумаги, промышленные изделия, транспорт, предметы питания, ткани и т.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Access Denied

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Расследование мошенничеств с банковскими картами в Петропавловске

Введение Одновременно с вводом в обращение платежных пластиковых карт общественность и правоохранительные органы всего мира соприкоснулись с новой и серьезной проблемой — хищениями денежных средств с банковских счетов при помощи платежных карт см.

Актуальность данной проблемы подчеркивают статистические показатели, ежегодного роста числа выявленных мошенничеств ст. К предмету относятся кредитные и расчетные карты, а также платежные документы, не являющиеся ценными бумагами. В соответствии с п. Помимо банковских карт, к предмету преступлений, ответственность за которые предусмотрена статьей УК РФ, относятся платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.

К их числу относятся: платежное поручение, платежное требование, платежное требование-поручение, дорожные чеки, еврочеки и другие документы. Платежное поручение представляет собой расчетный документ, содержащий письменное поручение плательщика банку о перечислении переводе с его счета определенной суммы на счет получателя в том же или ином банке.

При расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица.

Дорожный чек — платежный документ, представляющий собой денежное обязательство выплатить обозначенную сумму денег владельцу, чей образец подписи проставляется на дорожном чеке в момент его продажи.

Предоплаченная карта предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которой осуществляются кредитной организацией — эмитентом от своего имени, и удостоверяет право требования держателя предоплаченной карты к кредитной организации — эмитенту по оплате товаров работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности или выдаче наличных денежных средств.

Важно знать, что к предмету данного преступления не относятся фискальные кассовые чеки, проездные карты билеты для расчета за проезд в метро и общественном транспорте, телефонные карты, дисконтные карты, идентификационные карты, карты доступа в помещения.

Система включает в себя институты, обслуживающие денежное обращение и инструменты, обеспечивающие движение денежных средств, их накопление и инвестирование.

Непосредственным объектом являются общественные отношения, складывающиеся в сфере оборота банковских карт и платежных документов, не являющихся ценными бумагами. Целью ст.

Характерной особенностью диспозиции ст. Объективная сторона ст. Изготовление может быть как полной, так и частичной подделкой. Способ изготовления поддельных карт и платежных документов на квалификацию действий виновного не влияет, однако, он должен учитываться при назначении наказания в установленных санкцией пределах.

Поддельная карта должна быть изготовлена таким образом, чтобы имелись достаточные основания принять такую карту за настоящую. При этом, поддельный образец должен соответствовать стандартному размеру карты и содержать основные ее реквизиты, допускающие ее использование по предназначению.

К их числу обычно относятся: — фирменное официальное наименование эмитента карты; — номер карты; — имя и фамилия держателя карты; — срок действия карты; — образец подписи держателя карты.

Изготовление считается оконченным, если совершено с целью последующего сбыта, независимо от того, удалось ли осуществить сбыт. Изготовление с целью сбыта карты, которая заведомо не может успешно использоваться в качестве подлинной, образует приготовление к мошенничеству.

При фактическом использовании такой карты, действия следует квалифицировать как мошенничество. Приобретение заведомо поддельных карт и иных платежных документов в целях их последующего сбыта в качестве подлинных следует квалифицировать по ст.

Соответственно приобретение поддельных платежных карт без указанных целей, а равно случайное их обнаружение и последующее хранение, перевозка, пересылка состава преступления не образует. Это связано с тем, что поддельные платежные карты были изготовлены с целью совершения покупок, оплаты услуг то есть для совершения сбыта.

Сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов состоит в использовании их в качестве средства платежа при оплате товаров и услуг, размене, дарении, даче взаймы, продаже и т. Вериным который, считает, что объективная сторона преступления по ст. В случае же отказа в принятии поддельного документа к оплате, действия по его сбыту следует квалифицировать как покушение на сбыт.

Преступление, предусмотренное статьей УК, считается оконченным с момента изготовления с целью сбыта или сбыт хотя бы одного поддельного документа. Субъект преступления — физическое вменяемое лицо, достигшее летнего возраста. Необходимость установления повышенной ответственности за указанные нормой ст.

Аналогично следует рассматривать вопрос по квалификации действий, заключающихся в изготовлении нескольких карт, если это охватывалось единым умыслом виновного. Совершение преступления организованной группой состоит в тщательном распределении ролей между ее членами: одни обеспечивают наличие необходимого оборудования, для изготовления предметов преступления, другие непосредственно изготавливают их, третьи — занимаются хранением и транспортировкой, четвертые — непосредственно сбывают.

Субъективная сторона преступления, предусмотренного статьей УК РФ предполагает вину в форме прямого умысла: виновный осознает, что изготавливает или сбывает поддельные банковские карты и платежные документы и желает совершить эти действия. Кроме того, при изготовлении указанных предметов субъективная сторона включает в себя такой обязательный признак, как цель их сбыта.

Мотив преступления в качестве обязательного признака субъективной стороны преступления не указан, однако по смыслу статьи им является корысть. Мошеннический обман весьма разнообразен по содержанию в своих конкретных проявлениях.

К этой же разновидности мошенничества можно отнести и мошенничество с использованием платежных карточек. С их помощью в системы учета вводится заведомо ложная информация, например, позволяющая снять денежные средства со счета владельца. Независимо от того какая карточка используется поддельная или подложная речь все равно идет о преступном деянии, подпадающим под понятие мошенничества.

Банковские карты могут стать объектом кражи cт. В этих случаях хищение банковских карт стоит рассматривать исходя из того продукта, которым является карта в каждом конкретном случае, то есть каким образом ее необходимо использовать и какие возможности она предоставляет.

Если умысел виновного направлен на изъятие других банковских продуктов, являющихся инструментом доступа к банковскому счету, то размер ущерба будет составлять стоимость самих карт, а не средств находящихся на счетах.

Безвозмездное изъятие стандартных банковских карт, которые являются средством для составления расчетных и иных документов, если они похищались виновным с целью их последующей подделки и или использования в дальнейшем в качестве средства обманного получения имущественных ценностей либо денежных средств, можно расценивать как приготовление к мошенничеству.

Так как без соответствующего дополнительного оформления расчетных документов нельзя говорить о возможности распоряжаться денежными средствами на счете. Для возникновения такой возможности необходимо воспользоваться картой в предприятии торговли, выдавая себя за ее владельца и оформить операцию покупки распоряжения на платеж со счета идентифицировав клиента с помощью собственноручной подписи или введения ПИН-кода; либо воспользоваться картой в банкомате, введя ПИН-код.

В любом случае возможность распоряжаться денежными средствами появляется только при определенных дополнительных действиях, следовательно, без совершения данных действий, нельзя считать хищение денежных средств со счета оконченным.

Согласно диспозиции статьи УК Российской Федерации модификация охраняемой законом компьютерной информации представляет собой несанкционированное внесение изменений в программы, базы данных, текстовую и цифровую компьютерную информацию.

Особенности возбуждения и расследования уголовного дела. Типичные ситуации первоначального этапа расследования и действия следователя. Мошенник известен, но он скрывается. Мошенник известен, однако его действия завуалированы под видом законных сделок.

Мошенник неизвестен. Тщательному осмотру подлежат документы, оставшиеся у потерпевшего после совершения мошеннических действий. Подозреваемого целесообразно задерживать с поличным. Рассмотрим подробнее следственные и некоторые иные действия следователя на последующем этапе расследования.

Для установления факта и способов подделки машинописных, отпечатанных типографским и иными способами документов и их реквизитов назначается технико-криминалистическое исследование документов. Предметом исследования также могут быть технические средства, использовавшиеся при подделке и применении фальшивых платежных карточек.

В ходе работы по поиску имущества обвиняемых, проводимой в целях возмещения причиненного материального ущерба, следователь проводит обыски, налагает арест на имущество недвижимость, автомобили, охотничье оружие, ценные бумаги и пр.

Находящиеся в квартире мебель и другие предметы включаются в опись наложения ареста на имущество. Кроме того, арест накладывается на имущество мошенников, переданное в аренду другим юридическим или физическим лицам, а также являющееся предметом залога.

Учесть все эти обстоятельства, оценить возможности конкретных видов исследований и правильно сформулировать вопросы следователю может помочь соответствующий специалист в ходе предварительной консультации.

Неофициальные консультации чаще всего проводятся до возбуждения уголовного дела или на начальном этапе расследования. Они необходимы для построения общей модели способа совершения преступления и никак не отражаются в материалах дела. Если факты, полученные в результате консультации, могут иметь доказательственное значение, после возбуждения уголовного дела консультация может быть оформлена справкой или ответом на официальный запрос органа следствия и тогда рассматривается в уголовном деле в качестве иного документа, то есть самостоятельного источника доказательств, предусмотренного статьей 84 УПК Российской Федерации.

Наиболее часто специалисты привлекаются для участия в следующих следственных действиях: — осмотр места происшествия;.

Как защитить себя? Если вы являетесь владельцем кредитной или дебетовой карты, существует вероятность того, что вы можете стать жертвой виртуального мошенничества. Миллионам людей во всем мире уже пришлось узнать об этом на собственном опыте.

Самара канд. Самара Аннотация. Автором в данной статье рассматривается криминалистическая техника расследования преступлений, совершаемых с использованием банковский карт. Автором отмечается актуальность темы исследования. Анализируется специфика документирования рассматриваемых противоправных деяний, важность закрепления следов преступления для их раскрытия.

Secure Portal

Связано это с тем, что вплоть до сегодняшнего времени отечественный карточный рынок находится только в стадии своего становления. И, несмотря на то, что во многих случаях в процессе совершения хищений используются поддельные БПК не отличающиеся своим совершенством, определить которые можно с помощью простейшей диагностики, их расследование продолжает вызывать значительные трудности. На хищения с использованием поддельных БПК приходится самая большая доля потерь платежной системы. Электронные платежи с использованием БПК различных видов представляют собой достаточно гибкий и универсальный механизм расчетов в цепочке "Банк 1 — Клиент — Банк 2" и межбанковских расчетов типа "Банк 1 — Банк N". Универсальность таких платежных инструментов делает их особенно притягательным объектом для подделки и совершения хищений. В свою очередь применение высоких технологий в различных областях финансовой деятельности, в частности при использовании БПК, отнюдь не исключает возможность различного рода злоупотреблений. Появление пластиковых платежных средств в системе безналичных расчетов неизбежно породило альтернативные способы правонарушений.

ТЕХНИКА РАССЛЕДОВАНИЯ ПРЕСТУПЛЕНИЙ СОВЕРШАЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ

Мошенничество с банковскими картами В современном мире использование банковских карт широко распространено. В повседневной жизни они часто применяются для оплаты покупок в магазинах, расчетах с интернет - магазинами, оплаты за использование различного рода дистанционных услуг, получение заработной платы, поездки за границу и т. В последнее время значительно возросла степень использования банковских карт, ведь пользоваться пластиковыми картами, как кредитными, так и дебетовыми, удобно. Так как нет необходимости всегда иметь с собой большое количество наличных денег, при этом средствами, хранящимися на картах, можно распоряжаться в любой момент. Однако пластиковые карты, являясь удобным способом доступа к денежным средствам на своем карточном счете, неизбежно становятся и объектом внимания злоумышленников, стремящихся похитить эти деньги. Нельзя доверять свои карты другим лицам, оставлять их без присмотра.

Из песочницы В этой публикации речь пойдет о целой сети мошеннических сайтов, которые на протяжении долгого времени работают с единственной целью — похитить данные банковских карт и увести все доступные денежные средства с этих карт.

Особенности производства допроса Введение к работе Актуальность темы исследования. Безналичная система расчетов на основе использования банковских платежных карт1 продолжает активно внедряться в кредитно-финансовую сферу жизнедеятельности нашей страны. С года по 1 квартал года количество находящихся в обращении карт Visa выросло с 30 тысяч до более чем 36 миллионов. Показатели оборотов по картам Visa к этому моменту достигли 93 миллиардов долларов США2. Исследованиями установлена устойчивая тенденция данных преступлений к росту, который превышает рост всей экономической преступности, при этом имеется прямая зависимость между ростом количества эмитируемых банковских карт и увеличением количества выявленных преступлений в данной сфере4. Ежегодно в результате этих преступлений участникам безналичных расчетных операций причиняется огромный материальный ущерб, который в конечном итоге наносит существенный урон экономике страны в целом. В первую очередь, это связано с тем, что кредитно-финансовые учреждения оценивают свой имидж значительно дороже, чем Далее — банковские или пластиковые карты. Смирнов И. Квалификация преступлений, совершаемых в сфере выпуска и обращения банковских карт.

Махинации с кредитками - как не попасть в ловушку

Скачать Часть 3 pdf Библиографическое описание: Кудрявцев Р. Указаны основные проблемы организации работы оперативных подразделений органов внутренних дел по борьбе с указанными мошенничествами. Ключевые слова: мошенничество, дистанционное мошенничество, средства сотовой связи, интернет, банковские карты. Информация является ключевой составляющей развития общества.

Обязательно нужно предоставить следующую информацию: вид деятельности компании; виды продукции, которая будет реализована через сайт компании; страны, в которых планируется осуществление продаж. Для успешного подключения сервиса Platon к сайту компании необходимо предоставить такие документы: справка из обслуживающего банка о наличии текущего счета; уставные документы; свидетельство, подтверждающее форму налогообложения предприятия.

Получить короткую ссылку Всплеск подобных преступлений, как правило, совпадает с приездом в Беларусь большого количества иностранцев читай — платежных карт со всего мира , например, на ЧМ по хоккею или II Европейские игры. Кардинг, скимминг, фишинг… Если вы не знаете значения этих слов, это не означает, что вы никогда не были или, внимание! Не исключено, что этот факт некоторые обнаружат уже к концу данной статьи. О разных видах мошенничества, которым каждый из нас может подвергнуться, совершая виртуальные покупки, рассказали Sputnik специалисты в области банковской безопасности. С экспертами беседовала корреспондент Sputnik Тамара Зенина. Скимминг вошел в нашу жизнь вместе с банковскими карточками с магнитной полосой. При помощи не очень хитрого устройства информацию с полосы чужой карты можно считать, сделать дубликат, а потом использовать по своему умыслу. А чтобы набор украденных данных был полным, скимминговое устройство можно установить на банкомат и узнать пин-код. Благодаря принципу нулевой ответственности, действующему у нас уже более трех лет, риски клиента защищены. В большинстве случаев банк вернет ему украденную сумму.

В Visa надежность международных платежей является основным приоритетом правила использования платежных карт и уведомлений для различных . Специалисты отдела по расследованию случаев мошенничества с.

О преступлениях с использованием банковских карт

Всего было проведено почти тысяч несанкционированных операций. Об этом свидетельствует обзор, представленный Банком России. Причем деньги с платежных карт пропадают не только у покупателей интернет-магазинов или жертв смс-мошенничества. Попасться на уловки воришек можно даже при расчете картой в реальном торговом центре. При этом вернуть средства сложнее, чем стать жертвой незаконных манипуляций. Как поступить, если с вашего карточного счета неизвестные увели деньги, — выясняла Наталья Гиевская. Футболка за тысячу долларов С кражей денег, находящихся на банковской карте, томич Константин Беляков столкнулся во время отдыха за границей. Как выяснилось уже в Томске, данные о его счете злоумышленники получили в момент совершения покупки в одном из супермаркетов столицы Венесуэлы. Я на это сразу обратил внимание.

Организация деятельности по раскрытию дистанционных мошенничеств

Мошенничество в сфере банковских платежных карт Обзор банковских рисков от мошенничества с платежными картами и их реквизитами. Практические меры по минимизации рисков и ущерба от действий мошенников для банков эмитентов и эквайреров Цель данной главы — дать понимание молодым телом или душой сотрудникам профильных подразделений банка специализированным службам безопасности карточного бизнеса, специалистам по претензионной работе, сопровождению терминальной сети, торгового эквайринга и пр. В обзоре предпринята попытка обобщить и систематизировать наработки ведущих международных платежных систем, российских и иностранных кредитных организаций, практикующих экспертов в области борьбы с карточным мошенничеством. Учитывая появление материала в публичном доступе, в обзор вошла преимущественно открытая информация, знание которой далеко не достаточно для практического использования в мошеннических целях. По этой причине данный труд не претендует на полноту и глубину раскрытия проблематики мошенничества. Разъяснение принимаемых мер по обеспечению безопасности банковского бизнеса поможет, с одной стороны, вселить уверенность пользователям карт в том, что банки располагают силами и средствами для их защиты, с другой стороны, банковские специалисты сделают это предельно профессионально. В противном случае информационный вакуум заполняют журналисты всех мастей, в большинстве своем ищущие сенсации и тем самым только запугивающие держателей карт. Предлагаемые методы противодействия преступникам действенны и должны быть взяты на вооружение и банкирами, и их клиентами. Что нужно помнить и начинающим специалистам в области карточной безопасности, и менеджерам, от чьих решений зависит финансирование данной области: убытки от мошенничества неизбежны, но в наших силах их минимизировать.

Нужно ли страховать банковскую карту

Введение Одновременно с вводом в обращение платежных пластиковых карт общественность и правоохранительные органы всего мира соприкоснулись с новой и серьезной проблемой — хищениями денежных средств с банковских счетов при помощи платежных карт см. Актуальность данной проблемы подчеркивают статистические показатели, ежегодного роста числа выявленных мошенничеств ст. К предмету относятся кредитные и расчетные карты, а также платежные документы, не являющиеся ценными бумагами. В соответствии с п.

Расследование технологий обмана Генерал-полковник полиции Александр Горовой, первый заместитель Министра внутренних дел Российской Федерации Дознание, отмечающее в октябре года своё летие и являющееся сравнительно молодой службой полиции, вносит значительный вклад в дело борьбы с преступностью. В производстве дознавателей, численность которых составляет около 20 тысяч сотрудников, ежегодно находится свыше 1 миллиона уголовных дел. Законодателем к компетенции службы отнесено составов преступлений, предусмотренных Уголовным кодексом Российской Федерации, относящихся к категории небольшой и средней тяжести. Тем не менее спектр обозначенных противоправных деяний достаточно широк.

Поводом для возбуждения уголовных дел указанной категории являются: заявление о преступлении, явка с повинной, сообщение о совершенном преступлении, постановление прокурора о направлении материалов по статье По уголовным делам, возбуждаемым по части 1 статьи

Стремительное развитие науки и техники способствовало не только проникновению его результатов в банковскую сферу, но и появлению новых видов хищений, приспособлению известных российской уголовной практике способов совершения преступлений к новым условиям По данным Банка России, по состоянию на 8 число карт, эмитированных кредитными организациями, составило 3 млн. Степень научной разработанности проблемы. Элементы криминалистической характеристики необходимо рассматривать во взаимосвязи, с учетом их влияния друг на друга. Полученные результаты позволяют восполнить недостаточную теоретическую разработанность методики расследования хищений с использованием кредитных и расчетных карт Содержащиеся в работе выводы могут послужить основанием для дальнейших исследований Практическая значимость диссертации заключается в том, что сформулированные в ней положения, выводы и рекомендации могут быть использованы в судебно-следственной, оперативнорозыскной, экспертной практике, для совершенствования содержания и форм проведения следственных действий при расследовании данной категории преступлений, а также в учебном процессе юридических вузов Апробация результатов исследования.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Пров

    Протокол досмотра инспектор должен составлять до или после самой процедуры? (Протокол отстранения от управления ТС ещё составляется).

  2. Мелитриса

    Спасибо за информацию. Палец вверх

  3. deocamve

    Спасибо за видео, ваше мнение совпадает с идеологией партии 5.10 где предлагается платить за любой товар при растаможке 5 от стоимости.

  4. blacmiper

    Сделаем парковки, нормальные дороги, поднимем зарплаты, поднимем с колен сельское хозяйство аграрий(расширим рынок сбыта кукурузы, масла, молочки, пшеницы). Дадим фермерам выгодные условия для работы с государством.

  5. Якуб

    4. Бесплатный адвокат изнасиловик из соседнего кабинета.

© 2018 newacdgazette.com